为什么建立创富
美国的财务制度提供了很多选择，但选择越多，越需要知道什么真正适合自己。
401(k) 和 IRA 怎么安排？Social Security 什么时候开始领取？孩子的教育金怎么准备？税务、保险和财富传承又该如何配合？这些问题往往彼此关联，很难只看其中一项就做出判断。
对很多在美国生活的华人家庭来说，还多了一层挑战：需要在不同的语言和制度背景下，重新理解美国的税务、退休和家庭财务规则。
创富希望做的，就是把复杂的问题梳理清楚，把彼此关联的事情放在一起考虑，帮助每个家庭根据自己的情况做出更合适的决定。
我们服务谁
我们主要服务在美国生活、希望把家庭财务安排得更清楚、更长远的华人家庭，包括：
- 在美国工作和生活的华人家庭：希望更好地理解美国的税务、退休和家庭财务制度。
- 有孩子的双职工家庭：需要同时考虑税务、教育储蓄、家庭保障和退休规划。
- 接近或已经退休的家庭：需要规划 Social Security、退休收入、账户取款顺序、税务以及长期保障。
- 自雇人士与小企业主：需要综合考虑收入、税务、退休计划和家庭财务安排。
- 关注财富传承的家庭：希望提前做好受益人、保险、信托及其他传承安排。
我们可以服务全美 50 个州的客户。
我们的承诺
我们希望每一项建议，都建立在对您家庭情况、目标和实际需求的充分了解之上。我们会把不同选择的利弊和长期影响说明清楚，帮助您做出适合自己的决定。
- 从您的实际需求出发，而不是从产品出发
- 重要的费用和可能存在的利益冲突，会提前说明
- 不确定或超出我们专业范围的事项，会如实告诉您
完整说明见重要信息披露。