这一页说明我们是谁、提供哪些服务、靠什么赚钱，以及哪些事情我们不做。请在使用本网站或与我们合作前阅读。
最后更新：2026 年 8 月 8 日
提供服务的主体
本网站由 WBFIN LLC（以下称「创富」）运营，我们的理财规划、税务和保险相关服务均由该主体提供。
我们服务全美 50 个州的客户，日常沟通以线上会议和电话为主。
专业资质
Wenjuan Bu 是美国国税局（IRS）注册的报税代理人（Enrolled Agent，简称 EA），从业八年以上。
EA 是由 IRS 直接授予的联邦级税务资质，持证人可以在全美范围内代表纳税人处理与 IRS 相关的事务，包括报税、税务问询和税务争议代理。EA 资质需要通过 IRS 的专项考试并持续完成继续教育。
您可以在 IRS 官网的报税人资质查询系统核实执业资格。
我们如何收费，以及由此产生的利益冲突
我们希望您在开始合作之前，了解不同服务的收费方式以及可能存在的利益冲突。
- 税务与规划服务：根据具体服务内容收取费用，收费方式和金额会在开始服务前向您说明。
- 保险与年金产品：如果您通过我们购买相关产品，我们可能从保险公司获得佣金，该佣金通常由保险公司支付，不额外向您收取。不同产品的佣金结构可能有所不同，因此可能产生潜在的利益冲突。我们会根据您的实际需求和整体规划情况提出建议，并按适用要求披露相关信息。
- 投资相关服务：财务规划中可能讨论投资账户的税务和配置问题；涉及证券交易或投资顾问服务的具体范围，以相关服务协议及适用执照要求为准。
我们对您的承诺
我们会先了解您的情况，再提出建议；先把不同选择和取舍说明清楚，再讨论具体方案。涉及费用、佣金或其他可能影响建议的重要事项，我们会按照适用要求向您说明。
- 从您的实际需求出发：根据您的家庭情况、目标和实际需要提出建议。
- 重要信息保持透明：涉及收费、佣金及可能存在的利益冲突，我们会按适用要求进行说明。
- 专业服务分工明确：涉及税务、保险、信托及其他专业事项，由具备相应资质的专业人员提供相关服务。
我们不提供的服务
- 法律服务：创富不是律师事务所，不起草遗嘱、信托或其他法律文件。这类文件由具备执业资格的律师团队起草，我们负责把这些安排与您的账户、受益人指定和税务规划衔接起来。
- 会计审计：我们不提供审计或鉴证服务。
- 保证收益：任何人都无法保证投资回报。涉及投资的安排都存在本金损失的可能，历史表现不代表未来结果。
网站内容的性质
本网站上的文章、计算器、市场数据和资源页面都是一般性教育内容，不构成针对您个人情况的税务、法律或投资建议。
税法和社会保障规则会变，很多规则还取决于您的收入、申报身份、居住州和家庭结构。做出实际决定之前，请就您的具体情况咨询我们或其他合格的专业人士。
阅读本网站、使用计算器或提交联系表单，都不构成顾问关系。顾问关系自双方签署书面服务协议之日起成立。
计算器与市场数据
本站计算器用于估算和比较，采用简化假设，不适合用于报税申报，结果也不应作为唯一的决策依据。
市场与经济数据来自美国联邦储备银行圣路易斯分行的 FRED 数据库，按公开发布节奏自动更新。数据可能存在延迟或后续修订，我们对第三方数据的准确性不作保证。
第三方链接
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